Zajištěný fond Forte - Komerční pojišťovna

Úvodní stranaPojištění

Zajištěný fond Forte

Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání

Vývoj fondu

Co je Zajištěný fond Forte?

Zajištěný fond Forte rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond vhodný pro klienty, kteří chtějí využít výnosový potenciál akciových trhů a zároveň garantované zhodnocení svých prostředků.

Zajištěný fond Forte nabízí:

  • záruku minimálního výnosu 13 % ke dni splatnosti fondu
  • potenciální výnos až 52 % po 8 letech (6,5 % p. a.)
  • splatnost fondu 3–8 let
  • příležitost podílet se na růstu koše světových akciových titulů
  • ochranu proti měnovému riziku
  • správu portfolia prováděnou profesionály z francouzské společnosti Société Générale

Náležitosti pojistné smlouvy při investici do zajištěného fondu:

Jak funguje strategie Zajištěného fondu Forte?

Výkonnost a splatnost fondu se odvíjí od koše těchto 20 akcií
Akciový titul Odvětví Země
1 Accor SA Ubytovací služby Francie
2 Altria Group Inc Zemědělství USA
3 Carrefour SA Potraviny Francie
4 Deutsche Telekom AG Telekomunikace Německo
5 EDF SA Energetika Francie
6 ENI SpA Ropný průmysl Itálie
7 General Electric Co Různorodá odvětví USA
8 ING Groep NV Pojišťovnictví Nizozemí
9 Lafarge SA Stavební průmysl Francie
10 Metro AG Potraviny Německo
11 PPR Maloobchod Francie
12 Repsol YPS SA Ropný průmysl Španělsko
13 RWE AG Energetika Německo
14 Schneider Electric SA Elektrotechnický průmysl Francie
15 STMicroelectronics NV Elektrotechnika (polovodiče) Švýcarsko
16 UniCredit SpA Bankovnictví Itálie
17 Vallourec SA Železo (trubky, nerez) Francie
18 Veolia Environnment Voda/vodárenství Francie
19 Vodafone Group PLC Telekomunikace Velká Británie
20 Xstrata PLC Důlní průmysl Švýcarsko

Zhodnocení za první dva roky

Garantovaný výnos 13 % (6,5 % p. a), který je připsán při splatnosti fondu.

Zhodnocení v 3. až 8. roce

Pohyblivý výnos 0–6,5 % p. a.

Dosáhne-li fond v 3. až 8. roce zhodnocení 6,5 %, je fond předčasně uzavřen a zhodnocení 6,5 % je vyplaceno i za všechny předchozí roky bez ohledu na to, jaké zhodnocení bylo v těchto letech skutečně dosaženo. V 8. roce tak klient může získat výnos 52 % (8 × 6,5 %). Zhodnocení fondu 6,5 % bude dosaženo, pokud nepoklesne žádná z akcií o 15 a více procent.

Příklad předčasné splatnosti fondu po 6 letech

Uzavření fondu po 6 letech s výplatou 6,5 % zhodnocení za každý rok

Výnos 39 % v 6 letech (6,5 % p. a.)

Dosáhne-li zhodnocení v 6. roce 6,5 % p. a., je klientovi vyplacen výnos 6 × 6,5 % = 39 % (bez ohledu na skutečně dosažené výkonnosti ve 3., 4. a 5. roce).*

Příklad splatnosti fondu po 8 letech

Skutečné připsané zhodnocení

Výnos 34 % po 8 letech (4,26 % p. a.)

Nebyl-li fond předčasně uzavřen (dosažením zhodnocení 6,5 % p. a.), je klientovi po 8 letech vyplacen výnos v součtu skutečně připsaných zhodnocení: 2 × 6,5 % + 4,3 % + 0 % + 4,2 % + 4 % + 4,3 % + 4,3 % = 34,1 %. Vždy ovšem minimálně 13 %.*

*Uvedený příklad je pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídá budoucí výkonnost Zajištěného fondu Forte.


Jak se pojistit

Pojištění získáte na kterékoliv pobočce Komerční banky nebo prostřednictvím externích partnerů. Pro více informací:

Pojistné podmínky