Úvodní stranaPojištění

Zajištěný fond Forte 3

Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání

Vývoj fondu

Představujeme

Zajištěný fond Forte 3 v rámci pojištění Vital Invest. Fond zajišťuje klientovi ke splatnosti fondu návratnost částky vložené do fondu plus výnos v rozmezí 13 % až 52 %.

Co je Zajištěný fond Forte 3?

Nový zajištěný fond v nabídce Komerční pojišťovny, a.s., který rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond vhodný pro klienty, kteří chtějí využít výnosový potenciál akciových trhů a garantované zhodnocení svých prostředků.

Zajištěný fond Forte 3 nabízí:

  • záruku minimálního výnosu 13 % ke dni splatnosti fondu
  • potenciální výnos až 52 % po 8 letech (6,5 % p. a.)
  • splatnost fondu 3–8 let
  • příležitost podílet se na růstu koše světových akciových titulů
  • ochranu proti měnovému riziku
  • správu portfolia prováděnou profesionály z francouzské společnosti Société Générale

Náležitosti pojistné smlouvy při investici do zajištěného fondu:

Jak funguje strategie Zajištěného fondu Forte 3?

Výkonnost a splatnost fondu se odvíjí od koše těchto 25 akcií
Akciový titul Země
1 Deutsche Telekom AG Německo
2 Vodafone Group PLC Velká Británie
3 Verizon Communications Inc USA
4 McDonald's Corp USA
5 Sanofi-Aventis SA Francie
6 Roche Holding AG Švýcarsko
7 GlaxoSmithKline PLC Velká Británie
8 Repsol YPF SA Španělsko
9 BP PLC Velká Británie
10 Vivendi SA Francie
11 Muenchener Rueckversicherungs AG Německo
12 Medtronic Inc USA
13 Unilever NV Nizozemí
14 Nestle SA Švýcarsko
15 Bouygues SA Francie
16 Vinci SA Francie
17 E.ON AG Německo
18 Enel SpA Itálie
19 RWE AG Německo
20 Intesa Sanpaolo SpA Itálie
21 HSBC Holdings PLC Velká Británie
22 Lloyds Banking Group PLC Velká Británie
23 Altria Group Inc USA
24 Lockheed Martin Corp USA
25 DAIICHI SANKYO CO LTD Japonsko

Zhodnocení za první dva roky

Garantovaný výnos 13 % (6,5 % p. a) je připsán při splatnosti fondu.

Zhodnocení ve 3. až 8. roce

Pohyblivý výnos 0–6,5 % p. a.

Dosáhne-li fond ve 3. až 8. roce zhodnocení 6,5 %, je předčasně uzavřen a zhodnocení 6,5 % je vyplaceno i za všechny předchozí roky bez ohledu na to, jaké zhodnocení bylo v těchto letech skutečně dosaženo. V 8. roce tak klient může získat výnos 52 % (8 …× 6,5 %). Zhodnocení fondu 6,5 % bude dosaženo, pokud nepoklesne žádná z akcií o 15 a více procent.

Příklad předčasné splatnosti fondu po 6 letech

Uzavření fondu po 6 letech s výplatou 6,5 % zhodnocení za každý rok

Výnos 39 % v 6 letech (6,5 % p. a.)

Dosáhne-li zhodnocení v 6. roce 6,5 % p. a., je klientovi vyplacen výnos 6 … 6,5 % = 39 % (bez ohledu na skutečně dosažené výkonnosti ve 3., 4. a 5. roce).*

Příklad splatnosti fondu po 8 letech

Skutečné připsané zhodnocení

Výnos 34,1 % po 8 letech (4,26 % p. a.)

Nebyl-li fond předčasně uzavřen (dosažením zhodnocení 6,5 % p. a.), je klientovi po 8 letech vyplacen výnos v součtu skutečně připsaných zhodnocení: 2 … 6,5 % + 4,3 % + 0 % + 4,2 % + 4 % + 4,3 % + 4,3 % = 34,1 %. Vždy ovšem minimálně 13 %.*

*Uvedený příklad je pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídá budoucí výkonnost Zajištěného fondu Forte 3.


Jak se pojistit

Pojištění získáte na kterékoliv pobočce Komerční banky nebo prostřednictvím externích partnerů. Pro více informací:

Pojistné podmínky