Zajištěný fond Certus 2
Prodej fondu byl již ukončen
upisovací období 11. 2. 2013 – 7. 5. 2013 (nebo do vyprodání fondu)
Představujeme
Vital Invest – Zajištěný fond Certus 2.
Zajištěný fond Certus 2 v rámci pojištění Vital Invest garantuje klientovi ke splatnosti fondu 90% návratnost částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu podkladového koše akcií může přinést výnos až 9,3 % za každý rok.
Co je Zajištěný fond Certus 2?
Jedná se o nový zajištěný fond v nabídce Komerční pojišťovny, a.s., který rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond je vhodný pro klienty, kteří si uvědomují potenciál růstu cen akcií ze sektoru potravin a farmacie chtějí takto diverzifikovat svoje finanční prostředky. Zároveň ovšem nechtějí podstupovat riziko poklesu hodnoty své investice.
Zajištěný fond Certus 2 nabízí
- záruku 90% návratnosti investovaných prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů)
- výnos až 9,3 % za každý rok
- příležitost podílet se na růstu tracen akcií významných světových potravinářských a farmaceutických firem
- správu portfolia prováděnou odborníky z francouzské společnosti Société Générale, jedné z největších a nejstabilnějších bank působících v eurozóně
Upisovací období | 11. 2. 2013 – 7. 5. 2013 (nebo do vyprodání fondu) |
---|---|
Splatnost fondu | 6 let; splatnost fondu nastane k 22. 5. 2019 |
Platba pojistného do Zajištěného fondu Certus 2 | jednorázové/mimořádné pojistné |
Jak funguje investiční strategie Zajištěného fondu Certus 2?
Výkonnost fondu se odvíjí od výkonnosti podkladového akciového koše. Obsah koše je neměnný a skládá se z akcií 22 společností:
Název společnosti | Země | Název společnosti | Země |
---|---|---|---|
Anheuser-Busch | Belgie | Monsanto Co | USA |
Abbott Labs | USA | Merck & Co | USA |
Basf S | Německo | Nestle SA | Švýcarsko |
Bayer AG | Německo | Novartis AG | Švýcarsko |
Bristol-Myer SQB | USA | L‘Oreal | Francie |
Danone | Francie | PepsiCo Inc | USA |
Du pont (EI) | USA | Pfizer Inc | USA |
GlaxoSmithKline | Velká Británie | Procter & Gamble | USA |
Kellogg Co | USA | Roche Hldg-Genus | Švýcarsko |
Kraft Foods Group | USA | Sanofi | Francie |
Eli Lilly & Cco | USA | Unilever NV | Nizozemí |
Jak se počítá výkonnost podkladového koše akcií
Výkonnost akcie = skutečná výkonnost akcie za uplynulý/é rok/y od počátku trvání fondu
Zaznamenaná výkonnost akcie
- Pokud je skutečná hodnota výkonnosti akcie kladná, zaznamenává se 300 % této hodnoty, přičemž tato hodnota může být nejvýše rovna 11 %
- Pokud je skutečná hodnota výkonnosti akcie záporná nebo rovna nule, zaznamenává se 100 % této hodnoty, přičemž tato hodnota může být nejhůře rovna -50 %.
Na základě zaznamenaných výkonností jednotlivých akcií se následně vypočítá roční kupon.
Roční kupon se vypočítá jako aritmetický průměr zaznamenaných ročních výkonností všech 22 akcií, přičemž jeho hodnota je vždy nejhůře rovna nule.
Celkový výnos vyplacený ke splatnosti fondu je roven součtu všech 6 ročních kuponů.
Při splatnosti fondu klient obdrží:
- 90 % vloženého kapitálu (po odečtení správních nákladů)
- součet 6 ročních kuponů (nejhůře roven 0)
Příklady výpočtu výkonností Zajištěného fondu Certus
Příklad 1 – klient obdrží ke své investici výnos 18,6 %
Příklad 2 - klient obdrží 90 % investovaných prostředků (po odečtení správních nákladů)
Uvedené příklady jsou pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídají budoucí výkonnost Zajištěného fondu Certus.