Investiční pojištění Vital Invest – Investice

Vital Invest je investiční životní pojištění s možností dosažení vyššího zhodnocení než u tradičních finančních produktů. V případě nenadálých událostí zajistí Vás i Vaše blízké.

Zaplacené pojistné (po odečtení pojistného na krytí rizika smrti) je investováno do fondů. Investiční strategii si volíte sami výběrem a kombinací následujících fondů:

Aktuální nabídka fondů:

  • Fond s garantovaným zhodnocením
    Garantované zhodnocení bez rizika. K vyhlášené garantované úrokové míře jsou na začátku následujícího roku připsány podíly na zisku. Pro rok 2016 činí garance minimálního zhodnocení 0,8 %. Pro nově uzavřené smlouvy v KB činí garance 1,2 %.
    Celkové zhodnocení za rok 2016 může být následně vyšší v závislosti na dosažených hospodářských výsledcích pojišťovny.
  • IKS Dluhopisový PLUS fond
    Alternativa k dlouhodobějším termínovaným vkladům, středně vysoké riziko, potenciál vyššího zhodnocení.
    Předpokládaná výkonnost 3 % p.a.
    Více informací o IKS Dluhopisovém PLUS fondu.
  • IKS Balancovaný – dynamický fond – nástupnický fond Dynamického fondu
    Možnost dosáhnout zajímavého výnosu. Fond vhodný pro investory s ochotou tolerovat možné výkyvy výkonnosti fondu.
    Předpokládaná výkonnost 4 % p.a.
    Více informací o IKS Balancovaném – dynamickém fondu.
  • KB PSA 5D – Popular A
    Fond zaměřený na akcie, které nabízejí pravidelnou výplatu dividendy. Fond je vhodný pro dynamicky uvažující investory ochotné tolerovat vyšší možné výkyvy kurzu.
    Předpokládaná výkonnost 5 % p.a.
    Více informací o fondu KB PSA 5D – Popular A.
  • Investiční strategie DUO a DUO+
    Investiční strategie DUO a DUO+ představují kombinaci Fondu s garantovaným zhodnocením a fondu KB PSA 5D – Popular A. Jsou určeny klientům, kteří chtějí aktivně investovat do atraktivních fondů s širokým rozložením investic.
    Více informací o investičních strategiích DUO a DUO+.
  • Amundi Patrimoine
    Fond je svým investičním zaměřením vhodný pro dynamicky uvažující investory ochotné tolerovat vyšší možné výkyvy kurzu. Aktivně spravovaný smíšený fond, který hledá investiční příležitosti napříč všemi třídami aktiv. Fond nesleduje žádný benchmark, což poskytuje portfoliomanagementu dostatek investiční volnosti. Pokud jsou podmínky na finančních trzích příznivé, převažují v portfoliu fondu rizikovější instrumenty, jako jsou akcie a dluhopisy s vysokým výnosem. V období vysoké nejistoty a volatility jsou prostředky realokovány do nástrojů peněžního trhu a hotovosti s cílem minimalizovat následky případných poklesů trhů. Cílem fondu je dosáhnout 5 % ročního zhodnocení nad úroveň jednodenní eurové sazby na peněžním trhu (EONIA + 5%).
    Doporučený investiční horizont je minimálně 5 let.
    Více informací o fondu Amundi Patrimoine.
  • Moorea Fund Global Balanced
    Fond Moorea Global Balanced Allocation vychází ze strategické a taktické fundamentální alokace implementované expertním centrem Société Générale Private Wealth Management pro balancovaný rizikový profil. Strategická (dlouhodobá) alokace je upravována na základě aktuálního výhledu pro finanční trhy a jednotlivé třídy aktiv do podoby tzv. taktické (krátkodobé) alokace. Tedy tzv. top-down mechanismus.
    Takto nastavené investiční váhy jsou pak základem pro investice do jednotlivých instrumentů, na základě fundamentální analýzy, tedy tzv. bottom-up mechanismus.
    Více informací o fondu Moorea Fund Global Balanced.
  • Investiční strategie Exclusive
    Investiční strategie Exclusive představují kombinaci Fondu s garantovaným zhodnocením a fondu Amundi Patrimoine – vše v rámci investičního pojištění Vital Invest. Investiční strategie Exclusive jsou určeny klientům, kteří chtějí aktivně investovat do atraktivních fondů s širokým rozložením investic.
    Více informací o investiční strategii Exclusive.
  • KB PSA 4 POPULAR
    je fond investičním zaměřením vhodný pro investory s vyšší ochotou tolerovat možné výkyvy kurzu. Hlavním investičním pilířem fondu jsou akcie obchodované na vyspělých akciových trzích (USA, západní Evropa, Japonsko) a akcie emitentů obchodovaných na trzích ve střední a východní Evropě. Váha akciové složky kolísá s ohledem na tržní situaci v intervalu 60–80 %. Stabilizační roli v portfoliu plní investice do českých státních dluhopisů, do kterých směřuje 20–40 % investic fondu. Zbývající část portfolia je držena v hotovosti.
    Více informací o fondu KB PSA 4 POPULAR.
  • Zajištěný fond Certus 7
    Fond je svým investičním záměrem vhodný pro klienty, kteří nechtějí podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty své investice – fond zajišťuje klientovi garantovaný výnos, tj. návratnost 90 % vložených prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů na počátku investice). Podkladovým aktivem fondu je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na strategii Global Multi Asset Portfolio Strategy (ta může zajistit výnos nad stanovenou garanci).
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 7.

Další fondy v portfoliu:

  • Fond s garantovaným zhodnocením 2
    Garantované zhodnocení bez rizika. Pro rok 2016 činí garance minimálního zhodnocení 0,8 %.
    Celkové zhodnocení za rok 2016 může být následně vyšší v závislosti na dosažených hospodářských výsledcích pojišťovny.
  • KB Privátní správa aktiv 4 fond – prodej fondu byl již ukončen
    je balancovaný fond s aktivním řízením portfolia, který investuje převážně do akcií perspektivních společností střední a východní evropy, do akciových indexů USA, akcií společností západní evropy, do českých státních dluhopisů a do nástrojů peněžního trhu. Fond je svým investičním zaměřením vhodný pro investory s vyšší ochotou tolerovat možné výkyvy kurzu.
    Více informací o fondu KB Privátní správa aktiv 4.
  • IKS Akciový PLUS fond – prodej fondu byl již ukončen
    Fond byl sloučen s jiným IKS fondem a hodnota investice v tomto fondu byla klientům bezplatně převedena do fondu dle jejich výběru.
  • Konzervativní fond – Prodej fondu byl již ukončen
    Bezpečná investice s nízkým rizikem za cenu nižších výnosů. Obvyklé složení portfolia: 25–45 % fondy peněžního trhu, 50–70 % dluhopisové fondy, max. 10 % akciové fondy.
    Předpokládaný výnos: 1–3 % p. a. v horizontu 2–5 let.
    Více informací o Konzervativním fondu.
  • Balancovaný fond – Prodej fondu byl již ukončen
    Optimální kombinace středního investičního rizika s potenciálem vyššího zhodnocení. Obvyklé složení portfolia: 10–30 % fondy peněžního trhu, 30–50 % dluhopisové fondy, 30–50 % akciové fondy.
    Předpokládaný výnos: 2–6 % p. a. v horizontu 3–10 let.
    Více informací o Balancovaném fondu.
  • Zajištěný fond Certus 6 – prodej fondu byl již ukončen
    Fond je svým investičním záměrem vhodný pro klienty, kteří nechtějí podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty své investice – fond zajišťuje klientovi garantovaný výnos, tj. návratnost 90 % vložených prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů na počátku investice). Podkladovým aktivem fondu je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na strategii Global Multi Asset Portfolio Strategy (ta může zajistit výnos nad stanovenou garanci).
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 6.
  • Zajištěný fond Certus 5 – prodej fondu byl již ukončen
    Fond je svým investičním záměrem vhodný pro klienty, kteří nechtějí podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty své investice – fond zajišťuje klientovi garantovaný výnos, tj. návratnost 90 % vložených prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů na počátku investice). Podkladovým aktivem fondu je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na strategický index Sector Efficient Europe 30 CZK Index (ta může zajistit výnos nad stanovenou garanci).  Index je vytvořený pro korunového investora a jeho základem je Finvex Sector Efficient Europe 30, který investuje do evropských akcií převážně ze sektoru ekonomiky, které jsou identifikované jako „Top sektory“ v dané období. Index je rebalancován na čtvrtletní bázi tak, aby vždy 80 % akcií pocházelo ze 4 top sektorů z 10 ekonomických odvětví  ekonomiky (finance, telekomunikace, průmysl a energetika).
    Ke dni splatnosti fondu bude vyplacena vyšší z následujících částek: buď garantovaný výnos, nebo částka odpovídající součtu 100 % alokovaného pojistného a aktuální výkonnosti strategického indexu k datu splatnosti fondu.
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 5.
  • Zajištěný fond Certus 4 – prodej fondu byl již ukončen
    Fond je vhodný pro klienty, kteří chtějí participovat na výkonnosti široce diverzifikovaného podkladového Indexu SGI Harmonia CZK, zároveň však nejsou ochotni podstupovat riziko výrazné ztráty investovaného majetku. Cílem fondu je zhodnocení investovaných prostředků v dlouhodobém horizontu 6 let. Ke dni splatnosti je garantována návratnost alespoň 90 % částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). Podkladové aktivum Zajištěného fondu Certus 4 tvoří strukturovaný dluhopis, který je složen z dluhopisové složky a z opce navázané na index SGI Harmonia CZK. Tato opce může klientovi zajistit výnos nad stanovenou garanci. Navíc v případě kladného zhodnocení k datu splatnosti bude tento výnos vynásoben 1,2 (120 % výkonnosti fondu) Hodnota Zajištěného fondu Certus 4 může v průběhu jeho trvání kolísat. Klienti by měli mít alespoň základní znalosti o povaze investičního pojištění.
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 4.
  • Zajištěný fond Certus 3 – prodej fondu byl již ukončen
    Ke dni splatnosti je garantována návratnost alespoň 90 % částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). Podkladové aktivum Zajištěného fondu Certus 3 tvoří strukturovaný dluhopis, který je složen z dluhopisové složky a z opce navázané na index SGI Harmonia CZK. Tato opce může klientovi zajistit výnos nad stanovenou garanci.
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 3.
  • Zajištěný fond Certus 2 – Prodej fondu byl již ukončen
    Zajištěný fond Certus 2 v rámci pojištění Vital Invest garantuje klientovi ke splatnosti fondu 90% návratnost částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu podkladového koše akcií může přinést výnos až 9,3 % za každý rok.
    Více informací o Zajištěném fondu Certus 2.
  • Zajištěný fond Certus – Prodej fondu byl již ukončen
    Zajištěný fond Certus v rámci pojištění Vital Invest garantuje klientovi ke splatnosti fondu 100% návratnost částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu podkladového koše akcií může přinést výnos až 5 % za každý rok.
    Více informací o Zajištěném fondu Certus.
  • Zajištěný fond Optimo Komodity II – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů) a možnost dosáhnout zajímavého výnosu v případě růstu podkladového koše komoditních indexů.
    Více informací o fondu Optimo Komodity II.
  • Zajištěný fond Optimo Komodity – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů) a možnost dosáhnout zajímavého výnosu v případě růstu podkladového koše komoditních indexů.
    Více informací o fondu Optimo Komodity.
  • Zajištěný fond Optimo – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů) a možnost dosáhnout zajímavého výnosu v případě růstu strategického indexu.
    Více informací o fondu Optimo.
  • Zajištěný fond Forte 9 – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu strategického indexu možnost dosáhnout 21% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 9.
  • Zajištěný fond Forte 8 – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 90% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu strategického indexu možnost dosáhnout 30% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 8.
  • Zajištěný fond Forte 7 – Prodej fondu byl již ukončen Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu strategického indexu možnost dosáhnout 21% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 7.
  • Zajištěný fond Forte 6 – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 90% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu strategického indexu možnost dosáhnout 30% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 6.
  • Zajištěný fond Forte 5 – Prodej fondu byl již ukončen
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu strategického indexu možnost dosáhnout 21% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 5.
  • Zajištěný fond Forte 4 – Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
    Ke splatnosti fondu garance 100% návratnosti částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). V případě růstu podkladového koše rizikových aktiv možnost dosáhnout 30% výnosu již po třetím roce trvání fondu.
    Více informací o fondu Forte 4.
  • Zajištěný fond Forte 3 – Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
    Garance minimálního výnosu 13 % při splatnosti fondu. Fond byl nabízen v časově omezeném období a jeho prodej byl již ukončen. Správcem podkladových aktiv Zajištěného fondu Forte 3 je Société Générale.
    Více informací o fondu Forte 3.
  • Zajištěný fond Forte 2 – Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
    Garance minimálního výnosu 13 % při splatnosti fondu. Fond byl nabízen v časově omezeném období a jeho prodej byl již ukončen. Správcem podkladových aktiv Zajištěného fondu Forte 2 je Société Générale.
    Více informací o fondu Forte 2.
  • Zajištěný fond Forte – Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
    Garance minimálního výnosu 13 % při splatnosti fondu. Fond byl nabízen pouze v časově omezeném období a jeho prodej byl již ukončen. Správcem podkladových aktiv Zajištěného fondu Forte je Société Générale.
    Více informací o fondu Forte.

Podkladovými aktivy těchto fondů jsou podílové fondy Investiční kapitálové společnosti KB – KB Konzervativní profil, KB Vyvážený profil, IKS Dluhopisový PLUS, IKS Balancovaný – dynamický, IKS Akciový PLUS, KB Privátní správa aktiv 4, KB PSA 4 POPULAR a KB PSA 5D – Popular A. Fond s garantovaným zhodnocením je spravován přímo Komerční pojišťovnou a skladba jeho finančního umístění je v souladu se zákonem o pojišťovnictví. Podkladová aktiva Zajištěných fondů Forte, Forte 2, Forte 3, Forte 4, Forte 5, Forte 6, Forte 7, Forte 8, Forte 9, Optimo, Optimo Komodity, Optimo Komodity II, Certus, Certus 2 a Certus 3 jsou spravována Société Générale.

Zvolenou strategii můžete v průběhu pojištění kdykoliv změnit, případně požádat o přesun investovaného pojistného mezi jednotlivými fondy na základě dosaženého a očekávaného vývoje.