Zajištěný fond Optimo
Prodej fondu byl již ukončen
Představujeme
Zajištěný fond Optimo v rámci pojištění Vital Invest garantuje klientovi ke splatnosti fondu 100% návratnost částky vložené do fondu (po odečtení správních nákladů). Celkový výnos pro klienta není nijak limitován a v případě růstu podkladového indexu SGI Harmonia tak může dosáhnout velmi zajímavých hodnot.
Co je Zajištěný fond Optiomo?
Jedná se o nový zajištěný fond v nabídce Komerční pojišťovny, a.s., který rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond je vhodný pro konzervativní klienty, kteří nechtějí podstupovat riziko poklesu hodnoty své investice a zárověň vnímají výhody a potenciál výnosu fondu díky aktivnímu řízení různorodé skladby podkladových aktiv (akcie, komodity, dluhopisy, reality, aj.)
Zajištěný fond Optimo nabízí:
- záruku 100% návratnosti investovaných prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů)
- efekt zamykání nejvyšší z výročních výkonností dosažených po 1. až 6. roce trvání fondu
- aktivní řízení podílu zastoupení podkladových indexů dle jejich předchozí výkonnosti a volatility
- správu portfolia prováděnou odborníky z francouzské společnosti Société Générale, jedné z největších a nejstabilnějších bank působících v eurozóně
| Upisovací období | 17. 10. 2011 – 27. 1. 2012 (nebo do vyprodání fondu) |
|---|---|
| Splatnost fondu | 6 let; splatnost fondu nastane k 5. 2. 2018 |
| Platba pojistného do Zajištěného fondu Optimo | jednorázové/ mimořádné pojistné |
Jak funguje investiční strategie Zajištěného fondu Optimo?
Výkonnost fondu se odvíjí od výkonnosti strategického indexu SGI Harmonia investujícího do různých tříd aktiv, jakými jsou akcie a dluhopisy vyspělých i rozvíjejících se trhů, komodity, realitní společnosti, zlato a inflace.
Charakteristika indexu SGI Harmonia
Výkonnost indexu SG Harmonia se odvíjí od výkonnosti 9 podkladových indexů a 2 investičních fondů pokrývajících širokou škálu aktiv. Podíl zastoupení jednotlivých podkladových aktiv indexu SG Harmonia je aktivně řízen dle jejich předchozí výkonnosti a volatility tak, aby byla zaručena optimalizace investičního profilu fondu a jeho potenciální výkonnosti.
Index SGI Harmonia může být rozložen v následujících aktivech:
| Podkladové aktivum | Stručná charakteristika podkladového aktiva |
|---|---|
| EURO STOXX 50 | Akcie Evropa - index tvořený 50 akciemi předních evropských společností |
| S&P 500 Composite | Akcie USA - index tvořený 500 akciemi zastupujícími všechny nejvýznamnější oblasti průmyslu v USA |
| TOPIX TR Index | Akcie Japonsko - index tvořený akciemi společností obchodovaných na tokijské burze |
| iShares MSCI Emerging Markets Index Fund | Akcie rozvíjející se trhy - fond kopírující index MSCI TR Emerging Markets investující do 21 rozvojových zemí jako je Čína, Brazílie, Korea, Malajsie, Indonesia a další |
| EMTS (EMTX) 1-3Y | Dluhopisy Evropa - index zaměřený na výkon největších a nejvíce obchodovaných státních dluhopisů eurozóny se splatností 1 - 3 roky |
| EMTS (EMTX) 10-15Y | Dluhopisy Evropa - index zaměřený na výkon největších a nejvíce obchodovaných státních dluhopisů eurozóny se splatností 10 - 15 let |
| Franklin Templeton Emerging Markets Bond Fund | Dluhopisy rozvíjející se trhy – fond investující do dluhopisů veřejně obchodovaných společností z rozvíjejících se trhů |
| EMTS EMTXI GLB INFL LINKED | Inflace - inflační index eurozóny, zaměřuje se na státní dluhopisy jejichž výnos je vázaný na inflaci |
| S&P GSCI Commodity Total Return | Komodity – komoditní index zohledňující vývoj cen hlavních komodit, jako jsou ropa, topné oleje, zemní plyn, průmyslové a drahé kovy, ale i zemědělské komodity |
| GOLDLNPM Index | Zlato – komoditní index zohledňující vývoj ceny zlata |
| FTSE EPRA/NAREIT DEV EUROPE | Realitní trh - index tvořený akciemi nejvíce obchodovaných realitních společností v Evropě |
Jak se počítá výkonnost strategického indexu SGI Harmonia
Měsíční výkonnost Indexu = skutečná měsíční výkonnost Indexu
Zaznamenaná měsíční výkonnost Indexu:
- Pokud je hodnota měsíční výkonnosti Indexu kladná, zaznamenává se 80% této hodnoty
- Pokud je hodnota měsíční výkonnosti Indexu záporná, zaznamenává se tato hodnota
Na základě zaznamenaných měsíčních výkonností Indexu se následně vypočítá kumulativní výkonnost Indexu. Každá kumulativní výkonnost Indexu dosažená po 1., 2., 3., 4., 5. a 6. roce bude zamknuta. Nejvyšší hodnota ze 6 zamčených hodnot se bude rovnat výši výnosu vyplaceného ke splatnosti fondu.
Při splatnosti fondu klient obdrží
100% vloženého kapitálu (po odečtení správních nákladů)+nejvyšší z výročních kumulativních výkonností Indexu (nejhůře rovna 0)
Příklady výpočtu výkonností Zajištěného fondu Optimo
Příklad 1 - klient obdrží ke své investici výnos 48,1%
Příklad 2 - klient obdrží 100 % investovaných prostředků (po odečtení správních nákladů)
Uvedené příklady jsou pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídají budoucí výkonnost Zajištěného fondu Optimo.
