Zajištěný fond Forte
Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
Co je Zajištěný fond Forte?
Zajištěný fond Forte rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond vhodný pro klienty, kteří chtějí využít výnosový potenciál akciových trhů a zároveň garantované zhodnocení svých prostředků.
Zajištěný fond Forte nabízí:
- záruku minimálního výnosu 13 % ke dni splatnosti fondu
- potenciální výnos až 52 % po 8 letech (6,5 % p. a.)
- splatnost fondu 3–8 let
- příležitost podílet se na růstu koše světových akciových titulů
- ochranu proti měnovému riziku
- správu portfolia prováděnou profesionály z francouzské společnosti Société Générale
Náležitosti pojistné smlouvy při investici do zajištěného fondu:
- jednorázové pojistné v minimální hodnotě 50 000 Kč
- prodej fondu byl již ukončen z důvodu vyprodání tranše
Jak funguje strategie Zajištěného fondu Forte?
| Akciový titul | Odvětví | Země | |
|---|---|---|---|
| 1 | Accor SA | Ubytovací služby | Francie |
| 2 | Altria Group Inc | Zemědělství | USA |
| 3 | Carrefour SA | Potraviny | Francie |
| 4 | Deutsche Telekom AG | Telekomunikace | Německo |
| 5 | EDF SA | Energetika | Francie |
| 6 | ENI SpA | Ropný průmysl | Itálie |
| 7 | General Electric Co | Různorodá odvětví | USA |
| 8 | ING Groep NV | Pojišťovnictví | Nizozemí |
| 9 | Lafarge SA | Stavební průmysl | Francie |
| 10 | Metro AG | Potraviny | Německo |
| 11 | PPR | Maloobchod | Francie |
| 12 | Repsol YPS SA | Ropný průmysl | Španělsko |
| 13 | RWE AG | Energetika | Německo |
| 14 | Schneider Electric SA | Elektrotechnický průmysl | Francie |
| 15 | STMicroelectronics NV | Elektrotechnika (polovodiče) | Švýcarsko |
| 16 | UniCredit SpA | Bankovnictví | Itálie |
| 17 | Vallourec SA | Železo (trubky, nerez) | Francie |
| 18 | Veolia Environnment | Voda/vodárenství | Francie |
| 19 | Vodafone Group PLC | Telekomunikace | Velká Británie |
| 20 | Xstrata PLC | Důlní průmysl | Švýcarsko |
Zhodnocení za první dva roky
Garantovaný výnos 13 % (6,5 % p. a), který je připsán při splatnosti fondu.
Zhodnocení v 3. až 8. roce
Pohyblivý výnos 0–6,5 % p. a.
Dosáhne-li fond v 3. až 8. roce zhodnocení 6,5 %, je fond předčasně uzavřen a zhodnocení 6,5 % je vyplaceno i za všechny předchozí roky bez ohledu na to, jaké zhodnocení bylo v těchto letech skutečně dosaženo. V 8. roce tak klient může získat výnos 52 % (8 × 6,5 %). Zhodnocení fondu 6,5 % bude dosaženo, pokud nepoklesne žádná z akcií o 15 a více procent.
Příklad předčasné splatnosti fondu po 6 letech
Výnos 39 % v 6 letech (6,5 % p. a.)
Dosáhne-li zhodnocení v 6. roce 6,5 % p. a., je klientovi vyplacen výnos 6 × 6,5 % = 39 % (bez ohledu na skutečně dosažené výkonnosti ve 3., 4. a 5. roce).*
Příklad splatnosti fondu po 8 letech
Výnos 34 % po 8 letech (4,26 % p. a.)
Nebyl-li fond předčasně uzavřen (dosažením zhodnocení 6,5 % p. a.), je klientovi po 8 letech vyplacen výnos v součtu skutečně připsaných zhodnocení: 2 × 6,5 % + 4,3 % + 0 % + 4,2 % + 4 % + 4,3 % + 4,3 % = 34,1 %. Vždy ovšem minimálně 13 %.*
*Uvedený příklad je pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídá budoucí výkonnost Zajištěného fondu Forte.
