Zajištěný fond Forte 2
Prodej fondu byl již ukončen z důvodu jeho vyprodání
Představujeme
Zajištěný fond Forte 2 v rámci pojištění Vital Invest. Fond zajišťuje klientovi ke splatnosti fondu návratnost částky vložené do fondu plus výnos v rozmezí 13 % až 52 %.
Co je Zajištěný fond Forte 2?
Nový zajištěný fond v nabídce Komerční pojišťovny, a.s., který rozšiřuje možnosti investiční strategie v rámci životního pojištění Vital Invest. Fond vhodný pro klienty, kteří chtějí využít výnosový potenciál akciových trhů a garantované zhodnocení svých prostředků.
Zajištěný fond Forte 2 nabízí:
- záruku minimálního výnosu 13 % ke dni splatnosti fondu
- potenciální výnos až 52 % po 8 letech (6,5 % p. a.)
- splatnost fondu 3–8 let
- příležitost podílet se na růstu koše světových akciových titulů
- ochranu proti měnovému riziku
- správu portfolia prováděnou profesionály z francouzské společnosti Société Générale
Náležitosti pojistné smlouvy při investici do zajištěného fondu:
- jednorázové pojistné
- minimální pojistná doba 9 let
- upisovací období 18. 1. 2010–30. 4. 2010 (nebo do vyprodání tranše)
Jak funguje strategie Zajištěného fondu Forte 2?
| Akciový titul | Země | |
|---|---|---|
| 1 | Allianz SE | Německo |
| 2 | Altria Group Inc | USA |
| 3 | AXA SA | Francie |
| 4 | BAE Systems PLC | Velká Británie |
| 5 | BP PLC | Velká Británie |
| 6 | British American Tobacco PLC | Velká Británie |
| 7 | Compagnie Generale des Etablissements Michelin | Francie |
| 8 | Daiichi Sankyo CO LTD | Japonsko |
| 9 | Deutsche Post AG | Německo |
| 10 | Deutsche Telekom AG | Německo |
| 11 | E.ON AG | Německo |
| 12 | France Telecom SA | Francie |
| 13 | GlaxoSmithKline PLC | Velká Británie |
| 14 | HSBC Holdings PLC | Velká Británie |
| 15 | Lockheed Martin Corp | USA |
| 16 | McDonald's Corp | USA |
| 17 | Medtronic Inc | USA |
| 18 | National Grid PLC | Velká Británie |
| 19 | Pernod-Ricard SA | Francie |
| 20 | Sanofi-Aventis SA | Francie |
| 21 | Sara Lee Corp | USA |
| 22 | Tokyo Gas Co Ltd | Japonsko |
| 23 | Unilever NV | Nizozemí |
| 24 | Veolia Environnment | Francie |
| 25 | Vodafone Group PLC | Velká Británie |
Zhodnocení za první dva roky
Garantovaný výnos 13 % (6,5 % p. a) je připsán při splatnosti fondu.
Zhodnocení ve 3. až 8. roce
Pohyblivý výnos 0–6,5 % p. a.
Dosáhne-li fond ve 3. až 8. roce zhodnocení 6,5 %, je předčasně uzavřen a zhodnocení 6,5 % je vyplaceno i za všechny předchozí roky bez ohledu na to, jaké zhodnocení bylo v těchto letech skutečně dosaženo. V 8. roce tak klient může získat výnos 52 % (8 …× 6,5 %). Zhodnocení fondu 6,5 % bude dosaženo, pokud nepoklesne žádná z akcií o 15 a více procent.
Příklad předčasné splatnosti fondu po 6 letech
Výnos 39 % v 6 letech (6,5 % p. a.)
Dosáhne-li zhodnocení v 6. roce 6,5 % p. a., je klientovi vyplacen výnos 6 … 6,5 % = 39 % (bez ohledu na skutečně dosažené výkonnosti ve 3., 4. a 5. roce).*
Příklad splatnosti fondu po 8 letech
Výnos 34,1 % po 8 letech (4,26 % p. a.)
Nebyl-li fond předčasně uzavřen (dosažením zhodnocení 6,5 % p. a.), je klientovi po 8 letech vyplacen výnos v součtu skutečně připsaných zhodnocení: 2 … 6,5 % + 4,3 % + 0 % + 4,2 % + 4 % + 4,3 % + 4,3 % = 34,1 %. Vždy ovšem minimálně 13 %.*
*Uvedený příklad je pouze ilustrativní a v žádném případě nepředvídá budoucí výkonnost Zajištěného fondu Forte 2.
